(资料图片仅供参考)
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据多方核实，此事发生在位于广东佛山南海区九江镇的中国农业银行九江支行，该行工作人员在回应媒体时表示，视频中这位储户的账户长期不使用，资金长期不在这边进出，突然进行大额的进出怕是被诈骗团伙利用，因此电子类的银行如手机银行、网上银行的转账等都是有限额的，但是去柜台现场取钱是可以取大额现金的。
另有工作人员表示，此前所有银行都根据监管部门要求，配合公安机关打击电信诈骗的行动，设计数据模型来防范电信诈骗。数据模型根据客户名下的账户历史交易习惯，为其匹配额度，同样的事情也曾发生在其他客户身上，而且也不止是农行一家有这样的规定。
事实上，早在今年4月，包括中国农业银行、浦发银行、光大银行等银行就曾发布公告，下调部分或所有客户的线上业务相关的交易限额。从这些银行发布的公告看，受限的都是“非柜面业务”，简单来讲就是不在银行柜台办理的业务，包括但不限于通过网上银行、手机银行、网关支付、快捷支付、销售终端（POS）、自助柜员机（ATM）等业务。当时，相关银行在回应媒体时表示，此举是为了配合公安部“断卡”行动要求。
从实际效果来看，“断卡”确实从源头上有效遏制了电信网络诈骗案件快速上升势头。根据公安部此前发布的公告称：截至2021年6月，“断卡”行动共打掉非法开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙1.5万个，抓获“两卡”违法犯罪嫌疑人31.1万名，治理违规行业网点、机构1.8万家。
不过，在“断卡”过程中，由于银行是根据大数据分析来对客户账户功能进行调整，确实会误伤到一些正常用户，虽然储户可以通过到柜台办理的方式来恢复账户正常使用，但确实给储户带来了不便。此外，银行还加强了个人开户审核，在此背景下，一些银行对于新开卡用户设置的门槛也随之提高，并且给一些无法提供辅助证明材料，比如工作证明、社保证明等等，导致自由职业者、家庭主妇等群体，在新的审核要求下，因无法提供单位工作证明，正常办卡需求无法被满足。
那么银行在“断卡”行动中如何才能不出现矫枉过正的动作？董希淼表示，要解决这一问题，需要银行对于储户的账户进行更加精准的分析，对长期不用但未有过异常交易的账户不应一刀切，银行要根据客户风险状况并采取差异化的服务措施。同时，董希淼也提醒市民，要提高警惕，切勿因贪图小利而出租、出借自己的银行卡，避免沦为犯罪分子的帮凶。
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